ทุก Asset Class ไม่ว่าจะเป็น หุ้น กองทุน นำ้มัน ทองคำ หรืออสังหาริมทรัพย์ล้วนเป็นสินทรัพย์การลงทุนที่มีความเสี่ยงเกิดขึ้นได้ คำถามคือ ทุกวันนี้คุณจัดสรรสินทรัพย์เหล่านี้ให้สอดคล้องกับรายได้ และเป้าหมายทางการเงินของคุณ ในสัดส่วนที่เหมาะสมแล้วหรือยัง?

หากคุณไม่คำนึงถึงการ Asset Diversification หรือการกระจายการลงทุนไปในสินทรัพย์ที่หลากหลาย ในอัตราส่วนที่เหมาะสม อาจจะเกิดความเสี่ยงทางสถานะการเงินในอนาคตได้ ยกตัวอย่างเช่น ถ้าคุณกำลังเก็บเงินสำหรับใช้ในยามเกษียณ หรือใช้จ่ายสำหรับค่าเทอมลูกในกองทุนหุ้น100% นั่นเป็นการบริหารเงินที่ไม่ดีแน่ เพราะกองทุนหุ้นมีโอกาสผันผวนได้ตลอดเวลา

ดังนั้นการบริหารเงินจึงเป็นเรื่องที่ต้องอาศัยความรู้ความเข้าใจอย่างละเอียดลึกซึ้ง ไว้วางใจให้นักวางแผนการเงินของ MACG จัดการ เพื่อที่คุณจะได้นำเวลาไปใช้กับการงาน ครอบครัว และความสุขของคุณได้อย่างสบายใจ

“วางแผนเกษียณ” คนวัยหนุ่มสาวได้ยินคำนี้คงคิดว่าเป็นเรื่องไกลตัว อีกนานกว่าจะถึงวัยเกษียณ แต่ในความเป็นจริงแล้วการวางแผนเกษียณเป็นเรื่องที่ทุกคนควรเตรียมตัวอย่างยิ่ง เพราะ “ยิ่งเริ่มเร็ว ยิ่งได้เปรียบ” ลองจินตนาการในวันที่คุณไม่มีรายได้แล้ว แต่ยังคงต้องใช้ชีวิตประจำวันโดยที่ค่าครองชีพ และค่ารักษาพยาบาลสูงขึ้น เราจะทำอย่างไรให้มีเงินเก็บเหลือเพียงพอใช้จ่ายในวัยเกษียณ ในทางกลับกันหากคุณเป็นคนกลุ่มที่อยากมีชีวิตหลังเกษียณที่สุขสบาย ไม่เป็นภาระของลูกหลาน ได้ให้รางวัลกับตัวเอง ใช้ชีวิตในแบบที่อยากเป็น ฉะนั้นเริ่มต้นตั้งแต่วันนี้เพื่อให้นักวางแผนการเงินของเราพาคุณบรรลุไปถึงแผน “เกษียณสุข” ได้อย่างแท้จริง

การส่งต่อมรดกไม่เพียงแต่เป็นการส่งต่อทรัพย์สินให้ทายาท แท้จริงแล้วมรดกเปรียบเสมือนเป็นการส่งต่อสายใยของความรักไปสู่รุ่นลูก รุ่นหลาน เมื่อความรักสามารถมีมูลค่าเหมือนทรัพย์สมบัติ คุณเคยตระหนักไหมว่าเราจะส่งต่อมรดกลํ้าค่านี้อย่างไรไม่ให้เกิดปัญหากับคนที่เรารักในอนาคต ในปัจจุบัน ตามกฎหมายไทยนั้น การให้ หรือการส่งมอบสินทรัพย์ต่างๆนี้ ไม่ว่าจะเป็นตอนที่ยังมีชีวิตอยู่ หรือตอนจากไป ไม่เพียงแค่เป็นการให้มรดกง่ายๆแค่นั้น แต่ยังมีเรื่องอื่นๆที่ผู้ส่งมอบต้องตระหนักถึง และอาศัยการจัดการให้ดี เช่น ภาษีการให้ ภาษีมรดก รวมไปถึงหนี้สินต่างๆ ก็ยังจัดว่าเป็นมรดกเช่นกัน ฉะนั้นแล้วการส่งต่อมรดก ถ้าวางแผนจัดการไม่ดี อาจจะทำให้บางครอบครัวต้องเผชิญกับความยุ่งยากจากมรดกที่ได้รับมา เช่น ได้รับมรดกมาในรูปแบบอสังหาริมทรัพย์ แต่ไม่มีเงินสดเพียงพอที่จะชำระภาษี ทำให้ต้องขายสินทรัทย์เพื่อแปรสภาพเป็นเงินสดมาชำระค่าภาษี ดังนั้นแล้ว ปล่อยความยุ่งยากนี้ให้นักวางแผนการเงินของเราที่พร้อมจะช่วยคุณดูแลและจัดการทรัพย์สินของคุณ เพื่อให้แผนการส่งต่อมรดกให้คนที่คุณรักเป็นไปอย่างราบรื่นที่สุด

การเสียภาษีเงินได้ เป็นเรื่องที่ทุกคนที่มีรายได้ต้องเผชิญทุกปี แต่จะรู้ได้อย่างไรว่า “เราเสียภาษีมากเกินไปรึป่าว” “เราควรซื้ออะไรเท่าไหร่ ถึงจะประหยัดภาษีได้” “ทุกวันนี้ซื้อSSF RMF หรือประกันน้อยไป หรือมากไปจนเกินความจำเป็น” ดังนั้นก่อนจะชำระภาษีอยากให้ลองสำรวจตัวเองดูว่าในแต่ละปีเราบริหารจัดการการเสียภาษีได้อย่างมีประสิทธิภาพแล้วรึยัง ไม่ว่าคุณจะเป็นบุคคลธรรมดา บริษัท หรือองค์กร นักวางแผนการเงินของเราจะช่วยเป็นที่ปรึกษาและวางแผนการเสียภาษีของคุณ ให้สอดคล้องกับฐานภาษี รายได้ และค่าใช้จ่ายของคุณในอัตราส่วนที่คุ้มค่าที่สุด โดยใช้ผลิตภัณฑ์ทางการเงินอย่างถูกต้องตามกฎหมาย

คนส่วนใหญ่มักจะคิดว่าตัวเองมีประกันชีวิตอยู่แล้ว แต่จะมีกี่คนที่จะเข้าใจว่าแท้ที่จริงแล้ว ตนเองควรมีทุนประกันชีวิตหรือความคุ้มครองโรคร้ายแรงที่เหมาะสมเป็นเท่าไรเพื่อที่เมื่อเกิดเหตุไม่คาดคิดแล้ว จะไม่กระทบกับการใช้ชีวิตของคนในครอบครัวที่คุณรัก

MACG จะจัดการให้คุณได้รับการประกันที่ตอบทุกโจทย์การใช้ชีวิตและช่วยปิดความเสี่ยงให้คุณได้มากที่สุด เรามั่นใจว่าด้วยกระบวนการทำงานของเราจะช่วยให้ลูกค้าได้รับความมั่นคงทางการเงินภายใต้งบประมาณที่เหมาะสม

“ประกันมีไว้ไม่ใช้ ดีกว่าจะใช้แล้วไม่มี” หลายคนอาจจะมองข้ามการซื้อประกันสุขภาพ หรือประกันชีวิตให้ตัวเองและครอบครัว นั่นเพราะอาจจะมองว่าตัวเองไม่ได้เข้าโรงพยาบาลบ่อย หรือรับราชการมีสิทธิสวัสดิการภาครัฐอยู่แล้ว ความเป็นจริงแล้วนั้นคุณควรตระหนักถึงค่ารักษาพยาบาลที่แพงขึ้นทุกปี หรือการที่ไม่รู้อนาคตว่าจะเกิดโรคภัยไข้เจ็บวันไหน เงินเก็บหรือสิทธิที่มีอยู่จะเพียงพอต่อค่ารักษามั้ย ตลอดจนค่ารักษาจะกระทบกับแผนการเงินที่เตรียมไว้ใช้จ่ายต่างๆในครอบครัวหรือไม่ นักวางแผนการเงินของเราจะช่วยให้คุณโอนย้ายความเสี่ยงนี้ เพื่อไม่ให้กระทบกับเงินก้อนอื่นในครอบครัวของคุณ โดยเลือกผลิตภัณฑ์ที่เหมาะสมและมีประสิทธิภาพในงบประมาณที่ต้องการของคุณได้ นอกจากนี้หากคุณเป็นบริษัทที่กำลังหาสวัสดิการให้พนักงาน นักวางแผนการเงินของเราก็พร้อมที่จะช่วยคุณเลือกแบบประกันกลุ่มที่มีประสิทธิภาพให้กับบริษัทของคุณได้เช่นกัน

พ่อแม่ส่วนใหญ่มักจะกำหนดเป้าหมายด้านการศึกษาให้ลูกตั้งแต่เด็กได้คร่าวๆ ว่าอยากให้ลูกเรียนโรงเรียนแบบไหน เรียนจนถึงระดับการศึกษาปริญญาตรี หรือปริญญาโท แต่รู้หรือไม่ว่าค่าใช้จ่ายสำหรับการศึกษาบุตรตั้งแต่อนุบาลจนจบปริญญา อาจใช้เงินมากถึงหลายล้านบาท เราจะเห็นว่าหลายครอบครัวทุ่มเทให้กับการศึกษาลูกเต็มที่ เพราะยิ่งลงทุนกับการศึกษาที่ดีมากเท่าไหร่ ก็ถือเป็นการปูพื้นฐานที่ดีให้ลูกอยู่ในสังคมได้ง่ายยิ่งขึ้น แต่ในความเป็นจริงคุณรู้หรือไม่ว่าค่าใช้จ่ายสำหรับการศึกษาบุตรไม่ควรเกิน 20%ของรายได้ในครอบครัว และค่าการศึกษาหรือที่เรียกว่าค่าเทอมนั้น ก็ยังมีการปรับตัวสูงขึ้นทุกๆปี ดังนั้นการเตรียมรับมือกับค่าใช้จ่ายต่างๆ โดยการวางแผนการศึกษาตั้งแต่ลูกยังเล็กถือเป็นเรื่องที่พ่อแม่ควรเตรียมการไว้อย่างรอบคอบ เพื่อเป็นการปูพื้นฐาน และสร้างหลักประกันการศึกษาให้ลูกในระยะยาว ทำให้คุณสามารถวางแผนค่าใช้จ่ายเพื่อการศึกษาบุตรโดยไม่ให้กระทบกับเงินก้อนอื่นๆในครอบครัว